近日,网络流行语“为朋友两肋插刀,却被朋友反插一刀”在荣县真实上演。荣县人叶明亮(化名)为了帮朋友成功申请某银行的“白金”会员身份,将109万元巨款转入朋友指定的账户中。谁知,仅过了几小时,账户内的100万元竟不翼而飞,朋友也失去了踪影。叶明亮急忙报警求助,经过荣县公安局河西派出所民警三天四夜的奋战,25日,追回了近百万元现款,剩下的款项正在进一步追回中。
谈到被骗的经过,叶明亮感慨地说:“还是不要太轻信朋友了!”
请朋友“帮忙”:申请银行卡白金会员 借朋友的钱充充数
今年春节前夕,叶明亮经朋友介绍,先后认识了徐某和罗某。因为大家年龄相近,聊得投机,遂成为了好朋友。春节假期里,也常在一起休闲玩乐。
2月份,徐某向叶明亮提出,他想申请成为某银行的白金会员:“这样透支额度大些,资金周转也方便。”但成为白金会员有一个条件,就是申请为白金卡的银行卡里资金必须在百万元以上,资金在卡里的时间不低于24小时,等待银行核查。由于自己的卡里没有那么多资金,徐某遂向叶明亮求助,希望他帮忙借钱给他充充数。想到自己目前正有一笔资金闲置,而申请白金会员所需的时间也不长,叶明亮遂同意了,但提出:钱可以提供,但徐某的身份证、银行卡和网银盾必须放在叶明亮处,直到申领成功,叶明亮将卡内资金重新提取以后再归还这些东西。对叶明亮的要求,徐某自然满口应承。
不祥的预感:自己帮忙充数的钱不翼而飞了
2月21日下午,通过网上银行转账方式,叶明亮将自己的109万元资金转到了徐某的银行卡里。转账完成后,三人当面对徐某卡内的资金进行了查询,资金无误,叶明亮放心地拿着徐某的银行卡、身份证和网银盾离开了。
当晚7时许,感觉不祥的叶明亮在一台ATM机上再次查询时发现,卡上的资金仅余9万元,另外100万元不翼而飞了。叶明亮赶紧联系徐某和罗某,两人的电话均已关机。当晚9时,叶明亮到河西派出所报了警。
警方布罗网:兵分两路调查并抓获一名嫌疑人
由于涉案金额巨大,河西派出所立即将情况向荣县公安局汇报。县公安局立即成立专案组,兵分两路出击。一路调查资金流向,在银行协助下,专案组民警很快摸清100万元是分20余次通过网上银行转入了三个银行账户。这三个银行账户,两个为徐某所有,另外一个为罗某的朋友杨某所有,这三个账户的开户行各不相同。另一路民警全力排查犯罪嫌疑人徐某和罗某的踪迹。经过多方协查,民警在汇东区域发现了徐某和罗某的踪迹,随即驱车前往,准备将徐某和罗某带回调查。22日凌晨2点,徐某和罗某在自贡成渝高速路口最后一次露面,随即脱离了警方的视线。
嫌疑人脱控,资金被转移,县公安局决定第一时间冻结涉案账户资金,并继续追索犯罪嫌疑人行踪。但银行方面告知,由于其中两张银行卡分别在成都和福建开户,要冻结该账户资金必须前往开户行办理相关手续。专案组当即兵分三路:一路前往成都;一路飞往福建;一路留守在荣县。经过努力,当天已知的4个涉案银行账户资金被冻结,金额共47万余元。让专案组兴奋的是,22日中午,犯罪嫌疑人之一的徐某在成雅高速路口出现,并在成都石羊客运站落脚。当天下午5点,专案组民警将其抓获。
嫌疑人交代:欠下赌债便计划诈骗钱财
从案发到落网,徐某仅仅逍遥了不足26小时。
据其交代,他与罗某是表兄弟。罗某好赌,欠下了巨额外债。为了尽快还钱翻身,罗某打起了诈骗的主意,将目标锁定了叶明亮。
经过商议,罗某与徐某利用多数市民对网上银行交易尚不熟悉,警惕性也不够强的空子计划了诈骗方案。当天,叶明亮将资金转入徐某的银行卡后,三人当面查询卡内资金时,为麻痹叶明亮,徐某趁其不备,顺利将网银盾掉包,将一个不相干的网银盾提供给叶明亮。粗心的叶明亮果然上当,拿着徐某提供的身份证、不相干的网银盾和银行卡放心离开。随后,徐、罗两人立即通过网上银行操作,将徐某卡内的资金进行了转账,其中一部分被罗某偷偷转入朋友杨某的账户,而杨某本人并不知情。
至此,案情水落石出,专案组随即对罗某实施网上追逃。24日晚11点,专案组接到罗某电话,其声称会回来“把事情说清楚。”专案组民警随即在派出所内耐心等待,直到次日凌晨2点,专案组才等到罗某归案。
目前,犯罪嫌疑人罗某和徐某已经被刑事拘留,该案正在进一步调查之中。
警方提醒市民:在进行大额现金交易时,最好选择到银行柜台交易;防人之心不可无,对他人提供的资料,一定要多方核查,不要偏听轻信。(彭华荣 记者 林媛)
编辑:舒旭晖
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